反洗钱智能模型建设及交易数据专项治理项目 招标公告<>

（招标编号：(略)<>

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一、招标条件<>

本反洗钱智能模型建设及交易数据专项治理项目已由项目审批/核准/备案机关批准，项目资金为自筹资金(略).(略)万元；招标人为重庆银行股份有限公司。本项目已具备招标条件，现进行公开招标。<>

二、项目概况和招标范围<>

规模：(略)<>

范围：(略)<>

((略))反洗钱智能模型建设及交易数据专项治理项目。<>

三、投标人资格要求<>

((略)反洗钱智能模型建设及交易数据专项治理项目)的投标人资格能力要求：<>

1、投标人具有独立法人资格（提供营业执照复印件并加盖投标人公章）。<>

2、近3年内（(略)年1月1日至本招标文件发出之日，以合同签订时间为准）至少同时具备下列业绩：<>

（1）与我行同等或以上规模的银行总行级（见附件1：(略)<>

（2）与我行同等或以上规模的银行总行级（见附件1：(略)<>

（注：(略)<>

提供案例合同复印件并加盖投标人公章；合同复印件须包含合同首页、甲乙双方盖章页及包含业务范围描述的产品内容页（如无法提供产品内容页，或提供的产品内容页无法直接证明为上述相关内容的，投标人还须提供相关证明材料且该证明材料须经评标委员会认定其实质性工作内容符合上述要求）。<>

业绩认定标准：<>

合同名称或合同内容中包含关键字，包括：(略)<>

若未包含上述关键词的，经评标委员会认定，合同实质性工作内容与本项目相符，视为有效业绩，予以认可；若虽然包含上述关键词，但经评标委员会认定，合同实质性工作内容与本项目不符，视为非有效业绩，不予认可。<>

特别说明：<>

投标人应汇总列示业绩清单（附件2：(略)<>

3、投标人须至少提供6人（含6人）项目团队成员，其中至少包含项目负责人1人，项目经理1人，其他项目人员4人或4人以上。<>

（1）项目负责人应具有5年及以上银行业金融机构反洗钱相关咨询工作经验，并具备2个在同类项目中承担项目负责人的业绩。（注：(略)<>

（2）项目经理须应具有3年及以上银行业金融机构反洗钱相关咨询工作经验，且在1个同类项目中承担项目总监或项目经理或业务骨干职责的经验。项目经理不允许兼任，且必须驻场。（注：(略)<>

（3）其他项目人员，具有1年或以上银行业金融机构反洗钱相关咨询工作经验，且必须驻场。<>

注：(略)<>

项目进行过程中应保证驻场人员稳定性，在项目实施期间不得更换项目组所有成员，如确需更换项目组成员的，应书面征得行方同意方可更换，且不得影响项目进度及质量。<>

投标单位应保证项目工期，从项目团队入场到具体交付物落地，全过程应不超过9个月。<>

4、投标人未被“信用中国”网站列入失信被执行人和重大税收违法案件当事人名单。<>

注：(略)<>

查询方式：(略)<>

提示：(略)<>

查询生成时间 ：(略)<>

递交方式：(略)<>

本项目不允许联合体投标。<>

四、招标文件的获取<>

获取时间：(略)<>

获取方式：(略)<>

本项目不需要报名，直接投标。<>

五、投标文件的递交<>

递交截止时间：(略)<>

递交方式：(略)<>

六、开标时间及地点<>

开标时间：(略)<>

开标地点：(略)<>

七、其他<>

（一）服务内容：(略)<>

1、指导我行研发基于机器学习的可疑交易监测模型，利用“有监督”+“无监督”的机器学习方法，分别加强对已知可疑交易模式的纵向挖掘以及对未知可疑交易模式的横向挖掘，提高监测有效性及可疑交易情报价值。<>

2、对个别交易量比重较大、交易对手信息获取困难、关联逻辑复杂的业务场景，重点对银联、网联交易（即第三方支付交易）开展专项数据治理（含信用卡交易），由第三方咨询公司对上述交易对手相关信息取值逻辑进行分析，在符合监管要求及我行实际的前提下，确定其最准确、合理的对手信息获取逻辑及方式，进一步夯实我行反洗钱数据质量。<>

3、根据上述咨询结果，由咨询公司提供相应的系统优化方案、详细需求、数据加工逻辑、模型及数据验证手段、后期运维方法等，并作为系统监理方，全程指导、配合我行业务、科技及反洗钱系统服务商完成系统开发、测试、落地、上线等工作，同时对模型运行及交易数据采集准确性等工作开展验证，最终确保咨询成果落地且满足我行交付标准。<>

（二）服务地点：(略)<>

（三）服务质量及验收要求：<>

①服务质量：<>

1、项目进行过程中应保证驻场人员稳定性，在项目实施期间不得更换项目组所有成员，如确需更换项目组成员的，应书面征得行方同意方可更换，且不得影响项目进度及质量。<>

2、项目经理不允许兼任，且必须驻场。其他项目人员必须驻场。<>

3、自合同签订之日起至(略)年(略)月(略)日，配合行方完成相关功能投产上线。<>

4、项目组成员应按照行方工作作息开展咨询工作，如有请假需要，可向行方相关人员请假。②验收标准：<>

1、智能模型方面：<>

（1）智能模型整体上报率（以下简称“上报率”，至少超3个月的真实生产数据）达到投标文件中投标人承诺的上报率。<>

计算公式：(略)<>

其中“智能模型已上报涉及可疑交易报告的客户数”、“智能模型预警的涉及可疑交易客户数”以甲方认定标准为准。<>

（2）知识转移。行方掌握关于智能模型的基本运维方法及策略。<>

（3）乙方协助行方落地的模型运行稳定。<>

（4）实现对模型训练、发布、投产、运维等一体化管理。<>

（5）智能模型部署应采取双机双活架构。<>

2、交易数据治理方面。<>

（1）对治理后的交易场景涉及的交易要素应满足《金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》及我行业务需求。因第三方原因无法获取的交易要素，需给出详细的文档进行合理的解释说明。<>

（2）数据治理长效机制符合我行实际情况，且具备可操作性。<>

（3）需求文档能够准确、详实、清晰反映反洗钱系统与上游系统的相关字段、码表映射关系。<>

咨询过程中产生的相关文档能够详细、清晰记录咨询过程及结果。<>

（四）服务期限：(略)<>

（五）服务成果要求：<>

①智能模型方面：<>

1、智能模型设计文档。包括但不限于模型说明、建模过程及方法、逻辑、参数等。<>

2、智能模型特征库。包括但不限于在建模过程中涉及的相关特征指标的设计逻辑、参数等。<>

3、系统需求。包括但不限于智能模型开发需求及需求分析文档。<>

4、有效性验证报告。对不低于3个月以上的交易开展有效性测试及结果验证，并提供模型测试及验证报告。<>

5、智能模型维护手册。包括但不限于一体化的智能模型训练、发布、投产、运维策略及方法。<>

6、其他与智能模型相关的内容。<>

②交易数据治理方面：<>

1、差距分析报告。对需要治理的交易场景，对照监管要求开展差距分析，并提供差距分析报告<>

2、系统需求。按照咨询结果，提供反洗钱系统优化需求及需求分析相关文档。<>

3、有效性验证报告。对治理后的交易开展验证，并提供评估报告。其中报告至少应涵盖治理后交易要素完整性、准确性等内容，对未能获取的交易要素需明确其原因。<>

4、数据治理长效机制建设。包括但不限于反洗钱数据治理规则制定、治理流程以及后续验证方法、验证脚本等。<>

5、其他与交易数据治理相关的内容。<>

（六）售后服务要求：<>

1、专项培训。自合同签订起2年内，为行方提供相关培训，且每年不低于2次。<>

2、智能模型验收通过后至少提供一年的免费维护及故障排除。<>

3、智能模型在免费服务期内，凡遇模型无法正常运行且行方人员无法通过运维手册恢复正常运行时，需立即派遣本地维护人员到现场支持解决问题，如本地维护人员不在现场，需在接到行方电话咨询后2小时以内给出正式的解决方案并以公司邮件方式发出。<>

4、针对交易数据治理场景验收通过后1年内，提供至少2次的数据准确性评估及验证。<>

（七）对拟投入服务的人员配置、经验等方面的要求：(略)<>

（八）其他要求：<>

请投标人在投标时审慎填报上报率，若实际上报率（以甲方认定标准为准）在服务期限内无法达到验收标准（即投标文件中投标人承诺的上报率）或低于(略)%（不含）时，投标人按以下标准承担相关责任：(略)<>

特别提示投标人注意：(略)<>

根据财政部、中国银保监会关于国有金融企业聘请外审机构提供咨询服务之相关规定，重庆银行现任外审机构安永会计师事务所及其相关咨询公司若参与本项目投标，须提供独立性声明，若未提供或提供的独立性声明无效的，一律视为负偏离，作否决投标处理。<>

（九）本次招标公告在中国招标投标公共服务平台和重庆市公共资源交易网（www.cqggzy.com）上发布。<>

九、监督部门<>

本招标项目的监督部门为重庆银行股份有限公司内控合规部。<>

十、联系方式<>

招标人：(略)<>

地址：(略)<>

联系人：(略)<>

电话：(略)<>

电子邮件：(略)<>

招标代理机构：(略)<>

地址：(略)<>

联系人：(略)<>

电话：(略)<>

电子邮件：(略)<>